券商从严监控员工及亲属账户，严防内幕交易

证券业内人士禁止炒股，一直是监管机构重点检查和券商自查的领域。如今，随着监管全面升级，券商对员工违规炒股的处罚力度也在加大。某头部券商从业人员透露，其所在公司近期对内部员工及其亲属的股票账户进行了三年倒查，以最大程度发现违规炒股行为。

据该人士透露，检查亲属账户的重点不仅限于账户本身，还通过锁定账户关联的交易设备、IP等，进一步查询该设备、IP曾交易过的其他账户，从而追查背后实际控制人，以此判断从业人员是否存在违规炒股行为。该人士表示：“证券从业人员入职时需要申报自己及亲属账户，并每年更新账户信息，直接使用亲属账户炒股的情况比较少见。券商从业者炒股时，往往会借用看似与本人无关的账户，此类账户不在申报范围内，证券公司自查发现难度很大。”

受访人士告诉记者：“随着技术进步，现在可以通过锁定亲属账户关联的设备、IP，更好地发现存在违规炒股可能的其他账户。正因如此，券商对员工及亲属账户启动了三年倒查。”尽管检查非常严格，但执行过程中也比较灵活，并未一刀切。“我也被查出了一些疑点，但我确实没有炒过股，解释一下也就过去了。”上述券商人士直言。

除了券商加大内部自查力度外，监管对证券从业人员违规炒股的检查力度也很大。4月底以来，又有两家券商因员工违规炒股被点名。4月26日，北京证监局向中金公司开具的罚单显示，该公司多名员工曾存在买卖股票、出借个人证券账户等行为。5月28日，重庆证监局对西南证券前员工进行了行政处罚，该员工借他人名义持有、买卖股票，并私下接受客户委托买卖证券。监管部门对其作为证券从业人员违规炒股的行为处以10万元罚款。

“对于证券从业人员不得炒股，我们确实查得很严。证券公司及其私募子公司、资管子公司的从业者，都需要申报自己及亲属股票交易账户，并定期接受警示教育。总有人想炒一炒，问题屡禁不止。”另一位券商从业者告诉记者。该人士同时认为，近年来证券从业者违规炒股现象已经明显减少。一方面，随着技术的进步，违规炒股被发现的可能性越来越大，处罚力度也加大了；本想炒股赚钱却赔个底朝天的案例也并不少见。

该人士表示：“有些人以为自己水平很高，能够掌握内幕消息。但实际上，消息传到自己手上还算得上内幕吗？炒股十次，九次小赚一次大亏，可能会血本无归。为了一个可能大亏的投资，去冒被发现炒股受罚的风险，怎么算都不划算。”