美金融界质疑联储压力测试 忧银行业前景

近日，美联储宣布其年度评估的 31 家银行均通过了压力测试，该测试旨在衡量银行抵御严重经济衰退的能力。许多金融界人士和参与测试的银行对此结果表示质疑。

哥伦比亚大学商学院教授皮斯科尔斯基表示，美联储的压力测试“低估了银行业的风险”，例如那些导致硅谷银行和第一共和银行倒闭的因素。他认为，该测试没有充分考虑持有到期资产的巨额损失和高利率对银行造成的重大风险。

银行政策研究所认为，美联储对银行净收入的预测缺乏透明度，可能导致银行资本要求大幅波动，影响其资本配置。

消费者权益组织“更好市场”表示，美联储的压力测试对银行过于宽松，可能提供了错误的安全感。

摩根大通等大型银行也对美联储在压力测试中对“其他综合收益”指标的预测提出质疑，认为其预测过高。去年，美国银行和花旗集团也表达了类似的担忧。

夏尔资本的市场策略师比尔·布莱恩在接受Market Watch采访时，将银行压力测试比作“大富翁”游戏，称其与现实相去甚远，只是走走过场。布莱恩拥有丰富的金融机构从业经验，曾在汇丰银行和贝尔斯登等机构工作多年。

他指出，监管机构总是试图通过分析和应对上一次金融危机来防范下一次危机，但现实情况是，金融危机总是在不断上演，且每次危机都各不相同。风险并非一成不变，而是处于持续变化之中。

值得注意的是，据路透社报道，今年4月26日，美国联邦储蓄保险公司宣布关闭了位于费城的美国共和银行，这是今年美国首家被关闭的银行。